盘点河南自贸试验区金融服务体系建设专项方案

金融加速开放 创新活力迸发

2019-07-12   

    工作人员耐心解答客户提问。

    图1:中旅银行工作人员贴心服务。

    图2:河南省涉外企业跨境人民币政策和金融产品宣介会现场。

    图3:企业代表在向银行工作人员咨询相关金融业务。

□本报记者逯彦萃

河南要开放,金融要先行。河南自贸试验区成立以来,人民银行郑州中心支行牵头,注重政策引导,推动金融创新,严防金融风险,为试验区内“引进来”和“走出去”企业源源不断注入活水,营造了良好的金融市场环境。

按照我省发布的《中国(河南)自由贸易试验区金融服务体系建设专项方案》(下称“金融方案”)要求,要积极支持银行业金融机构入区发展。这一要求得到实质落实,截至目前,郑州、洛阳、开封三个片区内各类金融机构达到420余家,跨境结算超1000亿元,本外币贷款余额超3000亿元,跨境贸易和投融资自由化便利化水平不断提升,“多元融资、服务高效、一体联控”的金融服务体系取得良好成效。

制度保障健全金融服务亮点频出

自今年6月10日起,自贸区内企业到片区内的银行营业网点开户,不再需要获得人民银行发放的“开户许可证”,直接在银行网点就能搞定,大大缩短了企业注册账户流程和时间。其实这只是金融监管机构简政放权,释放红利的一个缩影。

自贸试验区成立以来,人民银行郑州中心支行紧扣国家战略和河南特色,从大处着眼,牵头制定金融方案。同时,从小处入手,提出具体举措近200条,有力支持了多式联运、跨境电商、文创旅游、装备制造发展。河南银保监局简化自贸区银行业机构事前准入事项,将自贸区内保险支公司高管人员的任职资格准入方式由事前审批改为事后备案。

郑州银行在贷前、贷中、贷后形成了完善的考核体系,保障小微金融服务既快捷方便又安全稳妥。中原银行针对初创期企业,联合省财政厅成立了总规模100亿元的河南省中小企业基金,通过联合投资模式,加大对省内新兴行业中成长性好的小微企业投放力度。对成长期民营企业,该行研发专属产品如“税单贷、科技贷、政采贷、永续贷”等满足企业生产经营需要。针对成熟期企业,该行提供综合化服务方案,大力开发产业基金、资产证券化等创新型产品,并为企业提供境内境外上市辅导服务。“一站式服务”,有效缓解片区内民营、小微企业融资面临的“抵押难、担保难、融资难”问题。

我省注重开放,激发片区内金融企业创新活力,按照金融方案关于“推动在自贸试验区设立内外资再保险、人身保险、健康保险、多式联运物流专业保险等机构”的要求,支持中原证券联合民营企业发起设立中原人寿保险公司,配合国家外汇管理局起草PTA期货涉外实物交割外汇管理操作指引,支持中原银行、郑州银行在境外市场发行优先股,补充扩大资本。

体系日趋完善金融创新硕果累累

“金融豫军”与工农中建等国有大行纷纷抢滩自贸试验区。去年9月6日,中国光大银行郑州自贸区支行揭牌,标志着股份制银行也开始入驻自贸试验区。

“开放的大门越来越大,金融机构能够顺应开放,服务开放,就等于把握了发展的先机。”一家金融机构负责人如是说。

目前,片区内已涵盖银行、证券、保险、期货、投资基金、财务公司、消费金融、股权交易中心、金融租赁、商业保理、资产管理、互联网金融等主要业态。

金融方案要求,鼓励银行业金融机构为跨境电商开设专门交易接口,方便办理人民币结算业务。贯彻落实方案,交行总行离岸中心在洛阳片区设立交行离岸金融业务中心(洛阳),下沉离岸业务服务重心,提升跨境金融服务水平。

“金融豫军”表现依然抢眼,郑州银行成功在A股上市,募集资金27亿元,成为全国首家A+H股上市城商行;中原银行成功发行境外优先股,将其中1亿美元结汇使用。

国开行3.44亿元授信支持我省本土企业首单飞机租赁业务落地,助推空中丝绸之路建设。中行开展多式联运提单质押开立国际信用证和汇出汇款业务。中原银行在全国银行间债券市场公开发行不超过15亿元的中西部地区首单“双创”金融债券。浙商银行郑州分行创设1.5亿元河南首单挂钩民企债券的信用风险缓释凭证,支持中小微企业发展。工商银行创新合作使用政府风险补偿资金池,为科技型小微企业量身定制个性化融资方案“科技贷”,支持科技金融发展。浦发银行和中信银行通过与政府合作设立城市发展基金,试点探索投贷联动,人保财险积极开展重大技术装备保险试点,支持文创旅游和高端装备制造发展。3家支付机构为跨境电商企业提供在线收款、向海关报送支付数据、跨境支付结算等一站式支付服务,支持跨境电商发展。

2018年区内名录登记为A类企业的9.13亿美元外汇收入实现直接结汇。7家银行与河南电子口岸公司签署《中国(河南)国际贸易“单一窗口”建设应用合作框架协议》,探索“互联网+外贸+金融”深度融合,为外贸企业提供一站式金融服务。郑州商品交易所PTA期货引入境外交易者成功获批,期货市场的对外开放进一步扩大。中原银行、郑州银行分别成功发行境外优先股,分别募集资金13.95亿美元和11.91亿美元。洛阳银行和河南九鼎金融租赁股份有限公司分别成功办理我省首笔银行及非银行金融机构全口径跨境融资业务。1家企业通过本外币资金池融入境外资金9亿元;1家企业上市融资2.05亿元;7家公司通过新三板融资2.29亿元;5家公司通过发行公司债融资126.30亿元;2家公司通过发行可交换债实现融资17.50亿元。

强化底线意识风险防控警钟长鸣

金融创新同时也是时刻绷紧风险防控这根弦。金融方案要求,“建立金融风险监测评估和应急处置机制。依托金融业综合统计体系,建立健全服务自贸试验区金融业发展的统计指标体系,开展穿透式监测分析,定期跟踪监测自贸试验区金融运营和业务创新情况。”为此,我省开展自贸区涉外收支监测分析预警,加强监管合作,重点关注创新业务风险,全力做好反洗钱、反恐怖融资、反逃税等工作,防范违规资金跨境、跨区流动。

同时,充分发挥各金融机构的主动性与积极性,深入开展金融知识和金融消费权益宣传教育活动,培育正确的投资意识及风险意识。与省法院协力推动设立自贸区金融法庭,出台金融法规审判指导性文件,推动建立协商、仲裁、审判等多元的金融纠纷调解机制,打造自贸区和谐金融、民生金融。

探索建立符合实际的自贸区监测统计报表制度,全面了解自贸区创新业务发展情况。在郑州片区设立自贸区法院,在开封、洛阳片区设立自贸区法庭,出台3项金融法规指导性文件,探索建立调解、仲裁、审判等多元纠纷调解机制,金融案件审判水平不断提升,金融法治环境更趋良好。成立河南省金融消费保护协会,开展多种形式宣传教育,金融消费权益保护水平不断提升。

下一步,人民银行郑州中心支行将围绕河南自贸区国家定位和片区特色,加强部门间沟通协调,利用好河南省银行外汇和跨境人民币业务展业自律机制,充分发挥金融机构在自贸区建设中的作用,引导其大力探索金融服务自贸区发展新路径,营造自贸区良好的金融生态环境,继续推动《中国(河南)自由贸易试验区金融服务体系建设专项方案》有效实施,进一步促进和提高自贸区投资自由化、贸易便利化和管理法制化。